Серія 66, Єдина комбінована державна правознавча експертиза
Зміст
Перш ніж ви можете розпочати роботу в якості представника радників з інвестицій (IAR) у більшості штатів США, ви повинні пройти як Серію 66, Єдиний іспит з комбінованого державного законодавства, так і 7-ю серію, іспит на загальну кваліфікацію представника цінних паперів.
Серія 66 розроблена Північноамериканською асоціацією адміністраторів цінних паперів (NASAA) та управляється Органом регулювання фінансової промисловості (FINRA). (Серія 7 розроблена та адмініструється FINRA.) Здача іспиту на серію 66 - еквівалент здачі іспиту 65, іспиту закону про уніфікований консультант з інвестицій, і серії 63, іспиту з державного закону на єдиного агента з цінних паперів, тому не потрібно здайте ці два іспити з НАСАА після того, як ви здали серію 66. Серія 65 - це тест на державне законодавство для представників радників з інвестицій; серія 63 призначена для представників брокера-дилера.
Зареєстрований радник з інвестицій (RIA) посилається на фірму, а ніколи на особу. IAR працює в RIA.
Визначення IAR
Згідно з Уніфікованим Законом про цінні папери 1956 року, IAR - це особа, яка працює в RIA або пов'язана з нею, яка робить будь-що з наступного:
- Дає інвестиційні рекомендації або іншим чином дає інвестиційні поради
- Керує обліковими записами клієнтів або портфелями
- Визначає, які рекомендації чи поради щодо цінних паперів слід надати
- Змагається, пропонує або веде переговори щодо продажу чи продажу інвестиційних консультацій
- Контролює працівників, які виконують будь-яке з перерахованих вище завдань
Уніфікований закон про цінні папери 1956 р. Був федеральним законом, покликаним діяти як модель для держав для створення власних законів про регулювання цінних паперів. З тих пір він був змінений і переглянений.
Основи іспиту
Серія 66 складається з 100 питань з різноманітним вибором і охоплює чотири широкі теми:
- Економічні фактори та бізнес-інформація
- Характеристики інвестиційних засобів
- Клієнтські рекомендації та стратегії інвестування
- Закони, положення та вказівки, включаючи заборону неетичної ділової практики
У тестувальників є 150 хвилин для його завершення. Прохідний бал становить 73 із 100. Кандидат, який не склав іспит, повинен почекати не менше 30 днів, перш ніж повторно скласти його. Це ж правило стосується того, хто вдруге зазнав невдачі і хто бажає прийняти його втретє. Після третьої відмови кандидат повинен почекати не менше 180 днів, перш ніж повторно скласти іспит. Це ж правило стосується всіх наступних невдалих спроб.
Серія 66 може бути прийнята до або після серії 7. Серія 66 не містить питань, пов'язаних з продуктами цінних паперів, аналізом цінних паперів та інвестиційною стратегією, які є важливою частиною серії 65, а також більш детально висвітлюються в 7 серії.
Запис на іспит
Ви можете брати серію 66, навіть якщо ви зараз не працюєте в фірмі-члені FINRA. Ви повинні зареєструватися на веб-сайті FINRA. Вартість - 165 доларів.
Якщо ви працюєте в фірмі FINRA, ваша компанія зазвичай подасть запит на вас, подавши форму U4 через Центральний депозитарій FINRA, який також відомий як Web CRD.
Після того як ви отримали повідомлення про те, що реєстрація завершена, у вас буде 120 днів для складання іспиту в тестовому центрі Prometric або PearsonVue.
Підготовка до випробувань
Швидкість складання іспиту не є загальнодоступною, але серія 66, як правило, вважається важкою. Багато людей, які планують скласти іспит, спочатку проходять курс підготовки до тесту та / або використовують навчальний посібник із запитаннями щодо практики.
Отримання ліцензії
Після того, як ви пройшли серію 66 та серію 7, зазвичай існує кілька інших вимог, перш ніж держава надасть вам ліцензію на роботу в якості IAR. Зазвичай вам потрібно заповнити заявку (зазвичай це робиться фірмою, що використовує форму U4) та перевірити довідку, отримати облігацію (запропонувати фінансовий захист від втрат для клієнтів) та сплатити гонорар.
Веб-сайт NASAA надає посилання на веб-сайти регуляторів цінних паперів у всіх 50 штатах.
