Питання та поради щодо співбесіди з фінансовим радником

Зміст

• Питання інтерв'ю з фінансовим радником
• Кар'єрне становище
• М'які навички / Міжособистісні навички
• Навички консультування з питань багатства
• Навики комунікацій / Цілісність
• Технічні запитання та "хитрощі"
• Особисті сильні сторони / активи
• Питання інтерв'ю щодо поведінки
• Приклад відповіді
• Поради щодо інтерв'ю

Коли ви подаєте заявку на посаду у фінансовій фірмі, ваш потенційний роботодавець повинен переконатися, що ви справді готові до відповідальності за обробку грошей клієнтів. Інтерв'ю для роботи на посаді фінансового радника буде вимогливим, і вам потрібно буде представити себе якнайкраще, давши чіткі та продумані відповіді.

Справа не в тому, що є правильні і неправильні відповіді - найкращі відповіді - це завжди чесні, - але вам потрібно трохи часу, щоб зібрати свої думки та слова перед інтерв'ю.

Ці питання включають поєднання питань поведінкового інтерв'ю, запитань про ваше знання регуляторних питань та конкретних питань, призначених для визначення ваших здібностей, кваліфікації, навичок та потенціалу для успіху.

Питання інтерв'ю з фінансовим радником

Деякі питання покликані зрозуміти, яка ти людина, наприклад "Чому ти хочеш бути фінансовим консультантом?" та "Чи підключені ви до спільноти?" Ваш потенційний роботодавець хоче переконатися, що ви добре відповідає культурі компанії.

Зв'язана група питань стосується вашого персонажа та вашого підходу до вашої кар’єри, наприклад, "Опишіть час, коли вам довелося допомогти комусь у прийнятті важкого рішення" та "Які ваші кар'єрні цілі? Де ти хочеш бути через п’ять чи 10 років? "

Кар'єрне становище

Деякі питання можуть відрізнятися залежно від того, де ви перебуваєте у своїй кар’єрі. Наприклад, якщо вам не вистачає досвіду в галузі фінансів, ваш інтерв'юер може запитати про ваш досвід в інших сферах, які вимагають подібного набору навичок, наприклад продажів. Якщо ви досвідчений радник, з іншого боку, інтерв'юер запитає про середній портфель ваших клієнтів, про індивідуальні стратегії інвестування, які ви рекомендували б різним типам клієнтів, і подібні питання.

В будь-якому випадку вам слід детальніше ознайомитися з інформацією, наданою у вашому резюме, обговоривши освіту та професійний розвиток, оскільки вони стосуються посади, яку ви берете на співбесіду.

Не тільки ваш інтерв'юер повинен знати, які ліцензії та кваліфікації у вас зараз, але і які плани ви маєте отримати додаткові ліцензії та сертифікати.

М'які навички / Міжособистісні навички

Група питань стосується вашого професійного стилю та деяких ваших пов’язаних з ними навичок м'якої роботи. Особливо, якщо ви перебуваєте на ранній стадії своєї кар’єри, ваш інтерв'юер може запитати: "Чи вам комфортно особисто зустрічатися з клієнтами і спілкуватися з ними по телефону?" Або інтерв'юер може попросити вас: "Розкажіть про вашу здатність налагоджувати стосунки з потенційними клієнтами".

Навички консультування з питань багатства

Деякі питання будуть більш галузевими та практичними, наприклад, "Які ваші бажані стратегії управління багатством?" або "Як ви залишаєтесь в курсі податкового та інвестиційного законодавства та правил?" Залежно від фірми, з якою ви проводите співбесіду, вас можуть запитати про будь-які сфери спеціалізації: "На які конкретні демографічні групи ви орієнтовані?" "Ви спеціалізуєтесь на конкретних акціях?" "Розкажіть про свій досвід фінансового планування до розлучення".

Навики комунікацій / Цілісність

Те, як ви реагуєте на свого інтерв'юера (ваша мова тіла, тон голосу, особистісний настрій та професіоналізм), так само важливі, як і ваші відповіді, оскільки комісія з найму оцінюватиме, наскільки добре ви могли б спілкуватися особисто з реальним клієнтом. Вони захочуть дізнатися, чи можете ви залишатись крутими, коли їх оскаржують, і чи є у вас цілісність для захисту інформації про приватного клієнта. У цьому напрямку готуйтеся до складних питань, таких як: "Якщо я був клієнтом, навіщо мені працювати з вами?" і "Не порушуючи конфіденційності, розкажіть мені про свій успіх у управлінні багатством для своїх клієнтів".

Технічні запитання та "хитрощі"

Питання "Як ви досягаєте своїх цілей?" Це може здатися оцінкою характеру, але це технічне питання. Не кожен може ставити та досягати цілей, але грамотний фінансовий консультант повинен. Будьте готові описати свій метод коротко і чітко. Інша група прихованих технічних питань включає, як ви будуєте відносини з клієнтами різного рівня досвіду. Підготуйтеся до обговорення того, як ви реагуєте на складні ситуації, включаючи конфронтаційних або ескалаційних клієнтів.

Особисті сильні сторони / активи

Питання на кшталт "Якщо ми наймемо вас, що ви приносите організації?" - це ваша можливість розповісти далі про ваші сильні сторони як працівника. Залежно від посади, на яку ви претендуєте, це також може бути вашою можливістю поговорити про свої ідеї для компанії, які пропозиції ви б запропонували чи які зміни ви можете спробувати здійснити.

Ці відповіді мають бути висловлені консультативно, без судження, не ризикуйте критикувати вашого потенційного роботодавця.

Питання інтерв'ю щодо поведінки

Інтерв'ю задають питання поведінкового інтерв'ю, щоб дізнатися, як ви вирішили спільні проблеми на робочому місці чи стосунках із клієнтами в минулому. Припущення полягає в тому, що те, як ви реагували в минулому, - це хороший показник того, як ви реагували б у випадку виникнення ситуації в майбутньому.

Найкращий спосіб відповісти на ці запитання - використовувати техніку відповіді на інтерв'ю STAR, щоб сформулювати анекдот, яким поділитися з інтерв'юером. Використовуючи цю техніку, ви окреслили відповідне SІтуація, з якою ви стикалися, Тзапитати чи кидати виклик, Аction ви взяли, і Rнаслідки цієї дії.

Скажіть, наприклад, що ваш інтерв'юер просить: "Розкажіть про час, коли вам довелося мати справу з незадоволеним клієнтом". Хороша відповідь повинна продемонструвати, як саме ви досягли оптимального результату. Ось зразок відповіді:

Приклад відповіді

З мого досвіду, клієнти так само лояльні до своїх давніх фінансових радників, як і до лікарів чи стоматологів. Кілька років тому, коли один з наших старших партнерів пішов у відставку, мені було призначено її список клієнтів. Один з її головних клієнтів був переконаний, що ніхто, особливо молодий «викрадач», як я, не може впоратися з його фінансовими справами так само, як вона. Під час нашої першої зустрічі він оскаржував усі запропоновані мною пропозиції, погрожуючи вивести його бізнес з нашої фірми, якщо йому не буде призначено більш «старшого» радника.

Однак мені вдалося заручитися його довірою, надіславши йому лист-равлик відразу після нашої першої зустрічі, на канцелярські товари нашої фірми. У ньому я пояснив, що, хоча буду радий зв'язати його з старшим радником, я буду вдячний, якби він хоча б спершу вважав мої повноваження його фінансовим радником. Я коротко окреслив свій список сертифікатів та кілька останніх успіхів клієнта, а також додав своє резюме. Я також обережно запропонував йому звернутися до свого попереднього радника, щоб побачити, що вона рекомендує.

Це, мабуть, було пристойним "кроком продажів", тому що він негайно встановив зустріч зі мною, і ми з тих пір мали прекрасні стосунки.Він справді просто хотів відчути, як його слухають і контролюють процес.

Поради щодо інтерв'ю

Протягом усього інтерв'ю будьте чесними та відвертими, не з’являючись надто впевнено та не роздуваючи себе.

З іншого боку, ви хочете представити себе в хорошому світлі. Якщо ваш інтерв'юер попросить вас пояснити, чому клієнт хотів би працювати з вами, або що ви можете принести в організацію, якщо ви наймете, готові отримати позитивну та переконливу відповідь.

Пам'ятайте: якщо ви наймаєтесь, ваш роботодавець зароблять стільки ж через свою асоціацію з вами, скільки ви отримаєте від роботи.